Ticaret Finansmanı - İskonto

Fatura iskonto ve çek iskonto ürünleri giderek daha popüler hale gelmekte olup, bu hizmetler hem büyük ticari bankalar hem de finansal kuruluşlar tarafından sunulmaktadır. Dünya genelindeki şirketler, bu ürünleri nakit akışlarını iyileştirmek ve finansal esnekliklerini artırmak için kullanmaktadır. Artan enflasyon ve müşterilerin gecikmiş ödemeleri gibi devam eden zorluklar, özellikle küçük ve orta ölçekli işletmelerin finansal sıkıntılar yaşamasına ve büyüme potansiyellerinin kısıtlanmasına neden olmaktadır.
Fatura finansmanı yoluyla bu tür finansal sorunları çözmek, giderek daha uygulanabilir ve cazip bir çözüm haline gelmektedir. Ares Management, on yılı aşkın süredir çeşitli sektörlere finansal çözümler sunmakta olup, kiralama finansmanı, fatura iskonto ve çek iskonto gibi hizmetler sağlamaktadır.
Fatura iskonto ve vadeli çek iskonto ürünleri, satış alacak hesaplarınızın değerini serbest bırakmanıza olanak tanır. Bu da mevcut işinizin potansiyelini ortaya çıkarır ve gelecekteki büyüme ve genişleme fırsatlarını destekler. Ayrıca, satış alacaklarınızı daha etkin yönetmenize ve tahsilat süreçlerini kolaylaştırmanıza yardımcı olur.

1. Fatura İskontosu

Fatura iskontosu, işletmelerin müşterilerinden gerçek ödeme almadan önce satış faturalarına dayanarak fon elde etmelerine olanak tanır. Bu işlemde, işletmeler satış alacak hesaplarının belirli bir oranını bizden borç olarak alır ve ödenmemiş satış faturalarını teminat olarak kullanır.

Fatura İskontosunun Temel Özellikleri


•Satış defteri (alacak hesapları) yönetimi.

• Yönetim maliyetlerini düşürme.

• Alacak hesapları devir hızını artırma.

• Muhasebe süreçlerini iyileştirme.

• Alıcılara yönelik MIS raporları oluşturma – mutabakat sürelerini kısaltma.

Alacak Tahsilatı (Ödeme Takibi)


•Alıcıların ödeme durumlarının takibi.

•Alıcılara ödeme gecikmeleri için hatırlatma hizmeti sağlanması.

•Alıcıdan kapıdan teslim alma hizmeti sunulması.

Faturaya Dayalı Finansman/Ön Ödeme


• Uzun tahsilat sürelerini ortadan kaldırır.

•İşletme sermayesi ihtiyaçlarını karşılamak için esnek bir nakit akışı sağlar.

•Yeni borç oluşturmaz – kritik finansal oranların korunmasını sağlar.

•İş hacmini artırır ve tedarikçi ödemeleri için daha fazla alan yaratır.

Fatura İskontosunun Faydaları

•Finansman tutarı, alacak hesaplarının değerinin %90’ına kadar çıkabilir.
• Kredi süresi, alacaklının ödeme dönemiyle uyumludur.
• Kredi, genellikle alacak hesapları ve ödeme yapan kişinin kalitesine dayalıdır.
• Off-balance sheet (bilanço dışı) borç, kritik finansal oranların daha iyi korunmasını sağlar.
• Alacak hesaplarında kilitli olan nakdi serbest bırakır.
• Teminat gerekmez.
• Alacak tahsilatı hizmeti sunar.
• Belirli müşterilere düzenli olarak MIS raporları sunar.
• Kredi ve tahsilat fonksiyonları dışarıya outsource edilir.

2. Çek İskontosu


Çek iskontosu, kısa vadeli bir finansman mekanizmasıdır. Müşteriler, kendi müşterileri tarafından düzenlenen vadeli çekleri finansal kuruluşlara sunar; bu çekler iskonto edilerek hemen nakde çevrilir. Bu, uzun vadeli bekleyen alacakları anında ödemeye dönüştürmenin en kolay ve en pratik yoludur.

Çek İskontosunun Faydaları

•Finansman tutarı, alacak hesaplarının değerinin %90’ına kadar çıkabilir.
•Kredi süresi, borçlunun ödeme dönemiyle uyumludur.
• Kredi, genellikle alacak hesapları ve ödeme yapan kişinin kalitesine dayalıdır.
• Off-balance sheet (bilanço dışı) borçlanma ile kritik finansal oranlar daha iyi korunur.
• Alacak hesaplarında kilitli olan nakdi serbest bırakır.
• Teminat gerekmez.
• Borç tahsilat hizmeti sunar.
• Belirli müşterilere düzenli olarak MIS raporları sağlar.
• Kredi ve tahsilat işlemleri dış kaynak olarak sağlanır.

Ürün ve hizmetler

Kiralama finansmanı

Finansal kiralama, Ares Management Grup’un iş faaliyetlerinin temel taşıdır ve piyasadaki en maliyet etkin özelleştirilmiş finansal çözümlerden birini sunar. Her sektör ve işletme kendine özgüdür ve farklı gelişim aşamalarındadır. Ares Management Grup, kiralama finansmanı seçenekleri sunmaktadır

Daha fazla

İpotek kredisi

Ares Management Grup’ta, nakit akışının ticari başarı için ne kadar önemli olduğunu anlıyoruz. Bu yüzden benzer şirketlerin genişlemesine yardımcı olmak için kapsamlı bir mortgage finansal ürün serisi tasarladık. Ares Management Grup, dünya çapındaki en büyük varlık yönetim şirketlerinden biridir ve ticari ve konut mülkleri için kiralama finansmanı sunmaktadır

Daha fazla

Tedarik zinciri finansmanı

Günümüzde, küresel çevrimiçi alışveriş pazarı büyüklüğü 1,5 trilyon doları aşmış durumda ve uzmanlarımız, e-ticaret sektörünün önümüzdeki yıllarda 2 trilyon doları geçmesini bekliyor. E-ticaret, en hızlı büyüyen sektörlerden biri olarak görülüyor ve kısa süre içinde çevrimiçi işletmeler ve fiziksel işletmeler için en değerli ticari araçlardan biri haline gelecek

Daha fazla

Şirket mevduatı

Başarılı organizasyonlar, likiditeyi stratejik bir şekilde dağıtarak yönetir ve böylece maksimum getiri elde ederler. Eğer organizasyonunuz, kalan likiditeden önemli bir getiri elde etmek istiyorsa, Ares Management Grup’un işletme mevduat planları, fazla fonları yönetmenize yardımcı olabilir. İşletme mevduat planlarımız, size önemli getiri sağlamanızı mümkün kılar.

Daha fazla

Ticaret finansmanı - İskonto

Fatura iskonto ve çek iskonto ürünleri giderek daha popüler hale gelmektedir ve ana akım ticaret bankaları ve finansal şirketler bu tür hizmetleri sunmaktadır. Dünya genelindeki şirketler, nakit akışını iyileştirmek için bu ürünleri kullanmaktadır. Enflasyonun artması ve müşterilerin ödeme gecikmeleri gibi sürekli zorluklarla birlikte, birçok şirket, özellikle de KOBİ’ler, büyük zorluklarla karşı karşıyadır.

Daha fazla

Geri Arama Talebi


Yatırımla finansal özgürlüğe ulaşmak ister misiniz?

Lütfen iletişim bilgilerinizi bırakın, resmi temsilcimiz sizinle iletişime geçecektir.